四会农商银行金摇篮·惠盈系列理财产品三季度运行报告
2022-10-13


广东四会农村商业银行股份有限公司

“金摇篮·惠盈”系列理财产品2022年度三季度运行报告

 

尊敬的客户:

现将广东四会农村商业银行股份有限公司(以下简称“我行”)“金摇篮·惠盈”系列理财产品2022年度三季度理财业务活动信息披露如下:

一、报告期内理财产品发行/到期情况

报告期内我行没有新发行的理财产品,也没有理财产品到期。

二、期末理财产品存续情况

截至2022年9月末,我行存续理财产品2只,时点期末余额45,239.48万元,全部为符合新规要求的净值型产品。

   理财产品存续情况表                                                            

产品名称

金摇篮·惠盈系列(七天开放型)1期理财产品

“金摇篮·惠盈”系列仲夏六月定开型理财产品

产品类型

固定收益类、开放式净值型

产品募集方式

公募

产品登记编码

C305641900060

C3056420000119

产品成立日

2019925

2020923

理财期限

无固定期限

风险等级

R2

R2

存续份额

149,892,603.40

279,645.218.31

报告期末份额净值

1.015583

1.073383

报告期末份额累计净值

1.015583

1.073383

报告期末资产净值(单位:元)

152,228,441.16

300,166,374.37

产品托管人

中国工商银行股份有限公司


三、报告期间产品投资情况

    (一)杠杆水平:111.57%

  (二)产品投资资产种类及比例

投资方式

资产种类

规模(万元)

占比

间接投资

资管计划

15,325.42

30.36%

信托计划

0.00

0.00%

直接投资

存放同业

0.00

0.00%

定期存款

0.00

0.00%

债券投资

33,230.38

65.84%

基金投资

1,499.30

2.97%

同业存单

0.00

0.00%

活期存款

419.92

0.83%

合计

50,475.02

100.00%

(三)产品主要资产持仓基本信息

序号

资产名称

市值(单位:万元)

占比(%

1

创金合信万联大盈3-资管计划

15,325.42

30.36%

2

22国开11

5,009.98

9.93%

3

22贴现国开12

4,997.69

9.90%

4

22港兴港投MTN004

2,073.00

4.11%

5

18百福投资MTN001

2950.59

  5.85%

6

20平安银行小微债01

2019.07

4.00%

7

19河北租赁债01

1,048.29

2.08%

8

21厦门轨道债04

1,027.26

2.04%

9

20西安高新MTN004

1,025.59

2.03%

10

22汕头投资MTN001

1,022.93

2.03%

(四)产品投资组合的流动性风险分析

本报告期内产品主要配置的是信用评级在AA级以上的信用债和低风险的基金,在保证流动性的前提下,风险可控。

理财非存款,产品有风险,投资须谨慎!

本系列理财计划为非保本浮动收益净值型理财计划,存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成银行对理财计划的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。

欢迎致电我行客户服务电话96138了解详情。

感谢您一直以来对我行的大力支持!

   特此公告。

                                                                                    广东四会农村商业银行股份有限公司

20221012



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