广东四会农村商业银行股份有限公司“金摇篮·惠盈”系列理财产品2022年度上半年运行报告
2022-07-08

广东四会农村商业银行股份有限公司

“金摇篮·惠盈”系列理财产品2022年度上半年运行报告

 

尊敬的客户:

现将广东四会农村商业银行股份有限公司(以下简称“我行”)“金摇篮·惠盈”系列理财产品2022年度上半年理财业务活动信息披露如下:

一、报告期内理财产品发行/到期情况

报告期内我行没有新发行的理财产品,也没有理财产品到期。

二、期末理财产品存续情况

截至2022年6月末,我行存续理财产品2只,时点期末余额46,144.25万元,全部为符合新规要求的净值型产品。

理财产品存续情况表

 

产品名称

金摇篮·惠盈系列(七天开放型)1期理财产品

“金摇篮·惠盈”系列仲夏六月定开型理财产品

产品类型

固定收益类、开放式净值型

产品募集方式

公募

产品登记编码

C305641900060

C3056420000119

产品成立日

2019925

2020923

理财期限

无固定期限

风险等级

R2

R2

存续份额

140,758,808.28

300,036,862.03

报告期末份额净值

1.010025

1.064111

报告期末份额累计净值

1.010025

1.064111

报告期末资产净值(单位:元)

142,169,895.20

319,272,645.24

产品托管人

中国工商银行股份有限公司

 

三、报告期间产品投资情况
  (一)杠杆水平:108.72%

(二)产品投资资产种类及比例

投资方式

资产种类

规模(万元)

占比

间接投资

资管计划

17,931.10

35.74%

信托计划

0

0.00%

直接投资

存放同业

0

0.00%

同业存单

3,935.48

7.85%

债券投资

25,636.04

51.10%

基金投资

1,590.35

3.17%

活期存款

1,075.97

2.14%

合计

50,168.94

100.00%

(三)产品主要资产持仓基本信息

序号

资产名称

市值(单位:万元)

占比(%

1

创金合信万联大盈3-资管计划

17,931.10

35.74%

2

22国开06

3,001.01

5.98%

3

18百福投资MTN001

2,838.65

5.66%

4

20景国资MTN003

2,096.44

4.18%

5

22港兴港投MTN004

2,043.79

4.07%

6

20平安银行小微债01

2,003.65

3.99%

7

22兴业银行CD098

1,969.94

3.93%

8

22中国银行CD019

1,965.54

3.92%

9

20海兴MTN003

1,057.93

2.11%

10

21厦门轨道债04

1,039.84

2.07%

(四)产品投资组合的流动性风险分析

本报告期内产品主要配置的是同业存单、信用评级在AA级以上的信用债和低风险的债券型基金,在保证流动性的前提下,风险可控。

理财非存款,产品有风险,投资须谨慎!

本系列理财计划为非保本浮动收益净值型理财计划,存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成银行对理财计划的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。

欢迎致电我行客户服务电话96138了解详情。

感谢您一直以来对我行的大力支持!

特此公告。

                                                                   广东四会农村商业银行股份有限公司

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